Excelで資産運用シミュレーションをつくってみよう

今回は金融庁の資産運用シミュレーションのホームページの内容を、エクセルで再現する方法を紹介します。

Excelで資産運用シミュレーションをつくる方法

ExcelのFV関数を使います。

FV関数の仕様（公式ページ抜粋）

利率	必須	投資期間を通じて一定の利率を指定します。
期間内支払回数	必須	投資期間全体での支払回数の合計を指定します。
定期支払額	必須	各期間に支払われた支払い。これは、その年の終業中に変更することはできません。 通常、定期支払額には元金と利息が含まれますが、その他の手数料や税金は含まれていません。 定期支払額 を省略した場合は、pv 引数を含める必要があります。
現在価値	省略可能	投資の現在価値、つまり将来行われる一連の支払いを、現時点で一括払いした場合の合計金額を指定します。 現在価値を省略した場合は 0 (ゼロ) を指定したと見なされ、定期支払額を指定する必要があります。
支払期日	省略可能	いつ支払いが行われるかを、数値の 0 または 1 で指定します。 支払期日を省略すると、0 を指定したと見なされます。

エクセルでの資産運用シミュレーション

B1セルに毎月の積立金額、B2セルに想定利回り（年率）を指定します。今回は毎月5万円、年利3%を例にしています。

4行目以降で、B列に元本、C列に運用利益、D列に金額の推移を算出します。D列にてFV関数を使用します。

利率は一月あたりの利率を算出するため、年利を12で割ります。
　$B$2/12

期間内支払回数は年間12回のため、該当する期間(年)×12となります。
　A6*12

定期支払額は毎月の積立金額をマイナスで指定します。
　-$B$1

FV関数の使用方法

D6セルの内容を図解すると以下のようになります。

Excelで資産運用シミュレーションをつくった結果の例

Excelで資産運用シミュレーションをつくった結果の例は以下となります。金融庁の結果と見比べてみてください。

まとめ：Excelで資産運用シミュレーションをつくる方法

今回は金融庁の資産運用シミュレーションのホームページの内容を、エクセルで再現する方法を紹介しました。

今回の記事が少しでも皆さんの役に立てば幸いです。

以上、あおのりでした！